【Excel家庭记账-II】v2.4.4版 ★2013.1.28 更新

ysz36885

谢谢共享，下载学习，慢慢研究使用

gongjiangj

请问一下，我在实际使用中有这样一个问题：
我每个月会做500元的基金定投，在现在的表中是以转账的形式，有银行卡转到基金投资，这样一个过程属于转账不属于支出，在现金表中没有显示。这个问题如何解决？

Delphima

原帖由 gongjiangj 于 2011-1-6 20:37 发表
请问一下，我在实际使用中有这样一个问题：
我每个月会做500元的基金定投，在现在的表中是以转账的形式，有银行卡转到基金投资，这样一个过程属于转账不属于支出，在现金表中没有显示。这个问题如何解决？

你好，这个问题你的操作是对的，应该用转账。

500元每月的基金定投，并不是一个实际的支出或者说花销，这笔交易对你的资产产生的影响不是有和无的问题，而是所有形式的改变，从“银行现金”变成了“基金投资”，所以，这笔交易不应该体现在收支流量表里。现金表是一个“概念错借”，它统计的收支项目并不是“现金资产”的多少增减，而是反应你所有资产的总体变化情况（一年内）。

如果，你实在想要在收支流量内体现这笔交易的话，我建议你一个变通的做法，做两笔收支交易，第一笔记银行卡账户支出，分类项目可以记“投资支出”，然后到基金定投账户再做一笔“投资收入”的收入记录，金额相同；并且在现金表内添加“投资支出”和“投资收入”两个类别，这样效果和转账是一样的，但是可以使用收支分类在现金表内体现出来，一增一减实际上也不影响资产总额的。

不知道这个解答是否满足你的需要？
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6. 基金定投的收支表现
006.InvestmentShow-I.backup.rar (1.69 KB, 下载次数: 98)

2011-2-18 06:27 上传

点击文件名下载附件

方法一
006.InvestmentShow-II.backup.rar (1.72 KB, 下载次数: 89)

2011-2-18 06:27 上传

点击文件名下载附件

方法二  （不要忘记解压后用导入功能导入数据哈）
背景：2011年1月起，从银行账户内每月划走500元基金定投，如何能够显示在收支流量表内？
账户： “银行卡”、“3003 基金投资”...
分类： “901 转账” 或 添加“402 投向基金”、“604 投入基金”

操作：（方向-账户名称-收支分类-金额）
方法一、
  记录1. 转账-(银行卡)=>(基金投资)-500.00     首月基金定投转入
  记录2. 转账-(银行卡)=>(基金投资)-500.00     第二个月定投转入   
  ....
  记录n

方法二、
  记录1. 支出-(银行卡)-投向基金-500.00          首月基金定投转出
  记录2. 支出-(基金投资)-投入基金-500.00      首月基金定投转入   
  记录3. 支出-(银行卡)-投向基金-500.00          第二月基金定投转出
  记录4. 支出-(基金投资)-投入基金-500.00      第二月基金定投转入
  ....
  记录n

点评：
1. 方法一是常规的思路，基金定投是一种现金资产向基金资产转换的过程，用转账操作可以直接打到目的，对资产负债表余额有影响；
2. 方法二需要添加两个收支类别“投向基金”和“投入基金”，操作的时候，从银行卡划走资金记“支出”，基金投资再记录“收入”，将一次转账分为两次操作进行；
3. 方法二的好处是可以在收支流量表内添加两个项目，从而直观的看到每月基金定投的趋势，存量资金还是需要到资产负债表中查看为宜；缺点是录入比较繁琐，容易出错。

下图是采用方法二可以直接从收支流量表中看到的效果：


附件是两个不同方法的例子。

[ 本帖最后由 Delphima 于 2011-2-18 06:27 编辑 ]

poweryang

可惜我的是2003，重装07吧，呵呵

skybear

好多啊！不知道下哪个了？

skybear

谢谢可以下的！蛮好的

laoshenji

保存了，以后学习！谢谢楼主分享！

happ5

学习中，很不错的哦！

sajp

知道了，学习中了

gazx2007

WPS表格软件模板中有好多这种类似的家庭理财软件，都很好用哒