家事通记账本 Just-Saving! VB应用习作

透明娃娃

原帖由 simonzhang2008 于 2010-1-20 14:52 发表
1、拟在月报表左上角列出：现金资产、非现资产、债权债务、资产小计四项余额。其中资产小计=现金+非现+（债权-债务），于是产生以下考虑：
考虑到信用卡也会有存款余额的情况，所以是否应将信用卡的存款余额（以负数表示），列为非现资产？而将信用卡的欠款（正数余额）作为一项债务，列入月报表的债务余额中？同时，设置中，信用卡的“期初未缴余额”，改为“卡余额”，正数为欠款，负数为存款？（好像正负有些别扭）。
另外，假如A信用卡有50元的存款余额，而B信用卡有40元的消费欠款，那么整个是否应将这两张卡的余额相抵-即总体有10元存款无欠款，将10元列入资产，还是A卡的存款是资产，增加非现资产数值；B卡的欠款是债务，增加债务的数值？
3、记账本总有个起始日期。但在之前可能就有与多个债务人有往来债务，是否需要将最初的债权债务，也如各银行卡，在设置中记录初始值？形式可能是 某某1 债权 100元； 某某2 债务200元。 这样，在债权债务中，显示某某1的债权债务余额时，就可以将与这个人的最初债权100元考虑进来。
4、是否有外币资产账务处理的需求？最方便的处理方式是什么？这个想来要在账簿中实现还是挺头疼的，不做也罢。

1的话我觉得还是不要直接抵冲比较好，因为信用卡里的存款余额一般是拿不出来的，很多银行都要收取提现费用，所以就算有余额通常情况下也是通过刷卡消费掉的。所以我还是觉得将信用卡里的余额作为非现资产、把欠款作为债务比较好。
3这个问题是我在一开始用你的帐本时就碰到的，本来我也想过是不是弄个上年度债权债务余额，但是因为我个人喜欢把上年度债券债务的明细记录清楚，所以如果只写一个余额，万一和对方清算的时候，还是需要把之前的帐本拿出来核对到底他哪次给了我多少钱然后我哪次又给了他对少钱最终余额应该是多少，毕竟债券债务不是一个人的事，还是拿出确实的记录让对方信服比较好，所以在95版本里我把去年剩余的债权债务的明细全部在新帐本里写了一遍，但是资金方式没有选择，到用100版本的账本时，因为之前提到过的公式错误，我就设立了一个消费卡帐户为上年债权债务余额，然后在记录去年债权债务明细时资金方式都选择这个上年债权债务余额帐户，这样的话看起来就方便多了。
4其实是有需求的，但是我也不知道怎么操作比较好。目前我就把不同币种的外币都在帐本里设立一个银行帐户，使用的时候可以直接从该帐户中扣除，要是有收益也可以以存款方式记录。如果是外币兑换，比如人民币换欧元，我就在支出记录中写上支出人民币多少元，摘要写兑换欧元，然后再在下面写上支出欧元负多少欧，摘要同上。
希望早点可以实现100导入，因为最近几天都在用100记账了。

[ 本帖最后由 透明娃娃 于 2010-1-21 11:59 编辑 ]

透明娃娃

楼主，刚才用了101版的，债权债务中未选资金方式的金额和支出中未选资金方式的金额的总和会出现在未设置信用卡帐户的累积消费里哦，而且还是每个未设置的信用卡帐户都有，导致全部信用卡累积消费数额仍然不正确，但是这次欠款金额那里改善了已经不出现了。

prz1221

你好，因我们对excel不是特经通，在试用当中很难发现问题，我希望以后在修改的新版本上提示修改了那些内容，和那些错误，我们可以更多的发现其中的内容，

simonzhang2008

原帖由 prz1221 于 2010-1-21 17:04 发表
你好，因我们对excel不是特经通，在试用当中很难发现问题，我希望以后在修改的新版本上提示修改了那些内容，和那些错误，我们可以更多的发现其中的内容，

首页第八楼，发布版本更新的修改清单。

lmswy

才发现银行卡的流水问题。

snhuran910

支持更新··嘿嘿  一直追呢

hbszyxm

既然这样那就搞默认为现金，喜欢美观就用下拉菜单，那不是各取所需吗

snhuran910

我怎么还是玩不转啊··

Anson4

原帖由 simonzhang2008 于 2010-1-20 14:04 发表
英文Office用户，请在Debug页面，将  “[红色]”字样，改为[Red]，然后保存试试。

感谢楼主的解答！
试过问题解决了！

[ 本帖最后由 Anson4 于 2010-1-22 17:50 编辑 ]

simonzhang2008

原帖由 hbszyxm 于 2010-1-22 10:47 发表
既然这样那就搞默认为现金，喜欢美观就用下拉菜单，那不是各取所需吗

“懒人有懒福"，下一个版本会自动默认现金，如果不是就修改。