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[求助] 请教利息计算

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发表于 2024-3-23 17:01 | 显示全部楼层 |阅读模式
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本帖最后由 舟飞浪扬 于 2024-3-23 17:03 编辑

      某建筑商承包了我公司开发项目的土建工程,由于建筑商资金困难,向我开发商借款,我们签订借款协议,对利息的计算遵循如下规则:
      建筑商在额度内可以随借随还,并遵循先借先还规则 ,自借款之日起第0-60天,按照月息2%(年化24%)计息;自借款之日起第61-120天,按照月息1.5%(年化18%)计息;自借款之日起第121天以上的,,按照月息1%(年化12%)计息,不足一个月按天计算(日息计算基数为30天,不论大、小、平月)。建筑商自项目开发以来,向我公司借还款的银行流水见附件。
        还钱时先还本金,还本金按照最先借的先还,算一下截止到今天2024年3月23日的借款利息,计算过程展现在附件利息测算表中.
       各位VBA大神,请教一下如何编程计算,在线等,谢谢了!

先进先出法计算利息.zip

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发表于 2024-3-23 19:46 | 显示全部楼层
自定义一个函数,用于计算本利和,然后将元数据分成借款和还款两个数组,进行逐笔核销,计算本利和与结余。。。。。。

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发表于 2024-3-23 20:37 | 显示全部楼层
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提前,按每笔借款 做好借款台账! 不会有这么多麻烦事情!!!! 基础工作没做好。怎么当会计?

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 楼主| 发表于 2024-3-23 21:59 | 显示全部楼层
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cnmlgb9998 发表于 2024-3-23 20:37
提前,按每笔借款 做好借款台账! 不会有这么多麻烦事情!!!! 基础工作没做好。怎么当会计?

我台账不是做好了

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发表于 2024-3-23 22:12 | 显示全部楼层
你是财务么?提醒一下月息2%可不是年化24%哦

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发表于 2024-3-24 09:58 | 显示全部楼层
demtian 发表于 2024-3-23 22:12
你是财务么?提醒一下月息2%可不是年化24%哦

估计他写错了,月利率0.02,年利率0.24,,,多写了一个“化”字,,,年化后大约是0.27不到一点吧

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发表于 2024-3-24 10:21 | 显示全部楼层
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cnmlgb9998 发表于 2024-3-23 20:37
提前,按每笔借款 做好借款台账! 不会有这么多麻烦事情!!!! 基础工作没做好。怎么当会计?

有同感。   最起码收款和还款给给个对应关系吧(关键字或字段)

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 楼主| 发表于 2024-3-24 10:33 | 显示全部楼层
xiaohongchen 发表于 2024-3-24 10:21
有同感。   最起码收款和还款给给个对应关系吧(关键字或字段)

没有对应关系,还款时先还先借的部分,类型于存货的先进先出。

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发表于 2024-3-24 10:50 | 显示全部楼层

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发表于 2024-3-24 10:57 | 显示全部楼层
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这个个人思路,需要先从借款第1笔、第二笔。。。。标记,然后还款第一笔、第二笔。。。标记,对应序号相互判断,算利息及本金。清除,继续下一笔
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