如何根据实际交易情况计算累积现金流

wilton

各位网友，大家好
假设每一笔零存整取的业务都会产生三笔现金流：一笔流入，两笔流出，类似这样

年度	单位存款现金流
1	1.000
2	-0.500
3	-0.500

实际经营过程，前三年每年都有数额不等的流入。我希望汇总这些业务的现金流，做出未来几年的现金流预测。类似这样：

业务年度	新存款	合计现金流
2016	1000	1000
2017	1000	500
2018	1000	0
2019	0	-1000
2020	0	-500

目前我能想到的办法就是把每年的业务现金流都算出来，然后再加总。但是感觉这种算法好蠢，如果需要做每天的预测，将会是个巨大的表格

			每一笔业务现金流
时间	新存款	现金流	2016的	2017的	2018的
2016	1000	1000	1000
2017	1000	500	-500	1000
2018	1000	0	-500	-500	1000
2019	0	-1000		-500	-500
2020	0	-500			-500

不知是否有方法，能够直接根据实际存款数，直接计算出未来每年的现金流合计？
附件是上面例子用到的excel文件
现金流汇总.zip (6.98 KB, 下载次数: 7)

2017-3-9 15:53 上传

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谢谢大家！

wilton

用宏实现了一版。不过感觉还是无法满足我的洁癖，能用公式解决吗？ 现金流汇总.zip (23.8 KB, 下载次数: 7)

2017-3-9 17:27 上传

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附件里那个xlsm文件就是

wilton

用宏解决还有个缺点，规模输入必须用手输入，如果规模是公式，而公式结果变化并不会触发宏进行现金流重算。

求高人指点！

zane_gaoxiong

没太明白，不就是前年和去年的流入金额算一半作为流出金额，加上今年的流入金额就行了吗？

wilton

假设业务是零存整取，存1块钱，分两年各取出5毛。

经营中，每年都有人办这个业务，比如今年办了1000，明年办了2000……

我希望通过输入每年实际业务的金额，预测未来每年要取出去多少。比如第一年只有存的，进账1000，第二年有人存了2000，但同时，第一年的客户到期，取走500，那第二年就是1500的净流入，以此类推

上面的业务是简化的，我在实际操作中，每笔业务都会延续十多年，而且这个业务前后也运行了五六年了，现在希望按周做现金流预测，如果用上面的递推公式，excel表会变得非常大