金融产品现金流模型计算

miaojiaoshi

各位大神好，最近我正在做一个项目，因产品设计的同事不在，自己顶替，设计产品，主要是为了做现金流模型。
一、为了使各位能够看懂表格的含义，对照附件上传的表格，我先将各字段描述一下（表格里面也有）：
1、合同金额：是指给单个客户放款的金额，一个序号对应一个客户，无重复客户；
2、执行月利率：是指给客户放款的月利率，如果该客户贷款期限3个月，则收回的利率总共为，月利率*3；
3、合同起始日：是指签合同的日期，同时也是放款日、计息日；
4、合同到期日：食指合同到期的日期，同时也是回收现金的日期；
5、还本计息方式：均为“利随本清按季结息”，即每个自然季度末先偿还利息，但合同期限的最后一个季度偿还本金+利息。

二、我的需求如下：
1682个客户中，合同起始日最早从2013年11月1日开始，最晚的从2014年6月9日开始。合同结束日最早的于2014年11月1日结束，最晚的于2015年6月9日结束。从2013年12月31日开始到2015年6月30日结束，每个季末逐渐会有各个客户的利息+本金的回流，直至该客户还款结束，回流的各个日期我已经在附件的工作簿-"结果输出"中标明。

表述如上，请大神帮我编个程，我知道工作量可能较大，不管做得出做不出，都很感谢！

miaojiaoshi

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