【Excel家庭记账-II】v2.4.4版更新(2013.1.28) - 预算功能介绍

Delphima

其他版本功能介绍：(软件下载点这里或见签名档)
v2.4.0新功能 ………………………………………… 在3楼
v2.4.1新功能 ………………………………………… 在19楼
v2.4.2新功能 ………………………………………… 在本楼
v2.4.3更新介绍 ……………………………………… 在40楼
v2.4.4更新介绍 ......................................... 在52楼

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预算的设置与使用

　　从某种意义上来说，记账就是为了有效控制未来的支出；如果Excel家庭理财2缺少了预算功能，那么这将是一件非常遗憾的事情。幸好2.4.2版的推出填补了这一空白，为Excel家庭理财2提供了基本够用的预算、预警功能。下面详细介绍预算的设置、制定、使用。



A. 预算功能初始化

　　从2.4.1及以前版本升级过来的用户可能已经有了数据不少的交易记录，为了使预算功能正常启用，首先需要做的是在使用2.4.2导入原有数据后，在账户表内添加编号为8000的预算类账户，及其子账户：



　　添加方法，请手动插入3个空的整行单元格，之后手动输入或者将下面的文本粘贴到上图8000单元格后面：

注意： 1.粘贴的时候使用选择性粘贴，只粘贴文本内容即可，否则可能破坏账户表的已有格式；
　　　 2. 账户名称用户可以根据喜好自行设定，推荐为有预算需求和日常交易的不同货币设置不同的账户名称，及其币种属性；
　　　 3. 图示例子设置了人民币预算账户和英镑预算账户，在默认的标准账户中，笔者为用户预置了人民币和美元两个账户；

8000    ---- 预算 ----  --  系统    --  ×
8001    预算-人民币 --  系统    人民币  ×
8002    预算-美元   --  系统    美元    ×

　　对于刚开始接触Excel家庭理财2的用户，使用2.4.2版本的标准账户即包含了预置的预算账户，不需要进行上面的设置操作。

　　设置好预算账户以后，就可以制定符合个人、家庭的预算计划了，预算计划的制定实质上是在预算账户内添加、修改、调整预算金额的过程，下面详细说明。


B. 制定预算

　　以培养基一家2011年1月份的账本为例（可在主贴下载）；

　　在“维护表”内选择“预算-人民币”账户，并依次录入如下预算拨付记录：



注意：1. 拨付预算金额请在“添加收支”对话框内选择收入选项，扣减预算金额选择支出选项；
　　　2. 维护表内显示的预算账户余额为累计拨付预算总额，若需要统计指定项目、人员、时间段的预算金额，
　　　　请使用图表中心预算表功能，或者在维护表内点击高级筛选，手动调整筛选条件，列出统计范围内记录，
　　　　并手动求和。

这里需要对预算拨付记录的设定做一些解释：

　　如果需要对指定人员的某项支出做预算，如培养基1月份的食品消费预算拨付350元，那么需要在录入时指定人员为“培养基”；该人员在该项目上1月份的预算金额与实际支出额的差值称为“（预算）余额”，负值表示预算超支，正直表示预算剩余；

　　如果需要对“所有人员”的某项收支做预算，如整个家庭1月份的购物消费为400元，则不需要指定人员，可以留空白，上图中的例子是将家庭所有人员单独列为“全体成员”。
　　指定人员留为空白，在预算表展开时会自动添加名为“所有人员”的单独项目；这一点在下面观察预算与实际收支里会提到；

　　针对不同人员的相同收支项目制定预算，在预算表中既可以加总为家庭全体成员的该项收支，也可以分别体现为各人的收支预算；
　　如果制定预算需要对不同人员拨付预算金额，则分别录入不同金额、人员的拨付记录，如果要为所有人员制定某项收支预算，则在拨付记录内为指定人员字段留空白；

　　对收入项目制定预算，与支出项目稍有不同；在“添加收支”对话框中，选择“收入”项目意为，预计本月收入金额，预算与实际收入金额的差称为“差额”；“差额”为负表示实际收入没有达到预期；“差额”为正表示实际收入达到或超过预期。

　　以上的说明将在下一部分用图例说明。


C. 预算与实际收支

　　还是以培养基一家2011年1月份的账本为例（已经录入若干预算记录），进入图表中心：



　　选择如上图的参数，注意指定“按项目、人员（仅列出有预算项目）”，指定人员留空白，其他参数默认即可，点击确定：



　　请对照上一节的若干解释，我们可以清楚的看到，该预算表列出了2011年所有人员有收支或预算拨付记录的项目，并列出实际收支金额与预算金额的对照。年内已有预算记录，而其中若干月份没有预算的，则只列出实际收支金额。

注意：支出项目余额为负表示超支，如“食品消费”项目；
　　　余额为正如“服装护理”表示预算结余；
　　　收入项目由于未达到预算金额，差额为负。

　　细心的用户发现，这个表的结构与“收支项目年度统计表”非常相似，只是每个项目都多了预算、余额/差额两行，同样的全年数据反映了整年的预算执行情况。与图表中心“收支项目年度统计表”参数设置类似，指定币种、指定人员调整以后，预算表将会按照要求将符合统计条件的数据筛选后放入预算表内。

　　下面是一个令人兴奋的功能介绍！

　　回到图表中心，其他参数不改变将“预算色彩提示”选框选上，点击确定：



　　在表标题下面，多了“100%剩余 – 平衡 – 超支100%+”的色彩单元格样式；她所表示的意思是，在该月度内“实际收支、预算、余额/差额”单元格，如果统计月度内：
　　余额越多、收入超预期越多，将会自动用绿色高亮表示；
　　花销超支、欠收情况越严重，则单元格用红色高亮表示。
　　颜色越绿，表示余额、超收越多，颜色越红，表示超支、欠收越多。

　　用这个功能，一年下来，家庭全体的预算情况将会一览无余。如何？想马上对自己的账本开始预算了吗？稍安勿躁，最后一个功能介绍。

　　在笔者的实际使用过程中发现，我们往往不仅针对特定的收支项目制定预算，有时候还特别关心家庭成员的消费支出，也希望针对家庭成员制定预算，不论他把钱花在什么项目上，这样我们便需要“年度预算表”按照“人员预算模式”列出，如下图，选择参数（我想您可能和我一样再也不愿意取消“预算彩色提示”选框了）：



　　点击“确认”按钮：



　　不解释了，你肯定懂的，神马是神马啦！

　　需要特别提出的是，预算金额并不包含培养基的工资税前扣除项目，所以，培养基的超支情况特别严重；为了解决这个困扰，建议家庭记账时，可以将税前扣除项目记为家庭所有成员名下，或者单独列一个人员名称（笔者采用后一种方式），从而不需纳入预算统计口径。

　　最后，最后…… 2003版不支持16位自定义色高亮显示单元格底色，结余、超支只有淡绿、桔黄两色高亮显示，请还没有用上Excel2007、2010的朋友们早日升级！


v2.4.2 的其他新功能：

　　为了便于了解全年各项收支所占全年收支总额的比例，收支项目年度统计表增加了“显示单项占比”选择框，选中后生成的收支项目年度统计表在全年总额之后的下一列自动生成占比百分数显示列。



　　在对图表中心实际使用中，对“收支项目年度统计表”和“年度预算表”制定年度的选择，如果能从备选项中直接选择，而不是手动输入4位数的年份，则会更加方便，v2.4.2版改善了这一操作体验：



       {:soso_e122:}哦，对了，下载地址？  请看签名档...

oujiayao

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Delphima

2.4.0版本新功能介绍

       日常录入中笔者发现，对于交易金额和交易说明，往往直接拷贝网上银行的数据，如果有右键点击文本框可以直接选择粘贴的话，有些时候要比 Ctrl+ V 要方便一些，动作连贯也省了不少精力。2.4.0版本加入了这一新功能。

       同样为了方便大家，在除了图表中心的日期录入文本框以外，其他所有日历文本框都具有双击打开选择日期窗口的快捷功能。

       也许你已经发现，2.4.0版中最重大的改进是在收支项目年度统计表中加入了指定人员的选项，这使得用户可以根据家庭成员来分别统计收支流量，从而更明晰的反应家庭财务动态。

       常用的图表中心内四个报表、图形分别由8个显示/隐藏按钮控制报表所在的Excel工作表（如下图红框内所示），2.4.0版本使每个显示/隐藏按钮能够独立于设置表内“离开图表清空数据/图表”开关功能而单独控制对应的工作表；例如：点击资产负债表中心下“显示”按钮后，生成的报表不会因为用户离开资产负债表所在工作表而自动删除、关闭工作表，直到用户点击隐藏选项工作表才会自动删除。以前的版本这一功能由设置表内控制。

       同样为了节约图表中心的界面空间，将原来的显示余额为零项目改为一个打钩控件，如上图黄圈内所示；

       除此以外，EHF.v2.4.0还考虑了一些改进： 在上一个版本2.3.4中，由于中国银行人民币兑换外币汇率网页的调整，有可能导致一键导入汇率不能完成正常执行，或者导入信息不全，在2.4.0版本中修正了这个问题；

       有朋友反应在使用过程中，省略了交易描述和人员信息的时候，查询表中会遗漏这些交易记录，2.4.0版本通过录入交易记录时如果用户忽略以上两个信息，程序自动填入一个空格已解决筛选遗漏的问题；请用户朋友注意在设置界面中手动打开记录表，将以往缺少交易描述或人员信息的交易记录用空格补全，以免遗漏；

       最后需要提一下的是，从2.4.0版本开始，用户在修改设置表内容的时候，一次只能修改一个单元格，删除也是如此，这样做是为了避免因用户对两个或两个以上单元格同时操作时导致程序中断而做出的修补。

yunyezi

版主，你的日期空录入框式怎么弄的？为什么我的上面没有呢？我也希望能有这样的效果

Delphima

yunyezi 发表于 2011-12-16 04:29
版主，你的日期空录入框式怎么弄的？为什么我的上面没有呢？我也希望能有这样的效果

你说使用吗？下载全功能版本就能打开了。

你要是想自己制作一个日期快速输入控件，那么要在扩展控件里面选择，找Calendar Control 11.0 如果没有还要安装，可以到EHF2的帖子里找到下载那个插件。

yunyezi

Delphima 发表于 2011-12-16 20:07
你说使用吗？下载全功能版本就能打开了。

你要是想自己制作一个日期快速输入控件，那么要在扩展控件里 ...

我可以添加该控件，但怎样让该控件选择日期前和选择日期后影藏？？请指导，谢谢

yunyezi

Thank you！

Delphima

yunyezi 发表于 2011-12-17 04:19
谢谢。是被影藏了可是该怎么用它呢？我是想选择一个单元格，怎么实现你的那种功能？选择前和选择后是缩小状 ...

这个，你问一次，我答一次，效率太低，你和我的时间都耗不起，推荐山菊花版主的VBA学习入门贴：

VBA入门之一《与代码亲密接触》
http://club.excelhome.net/thread-182057-1-1.html
VBA入门之二《一夜暴富》
http://club.excelhome.net/thread-182365-1-1.html
VBA入门之三《夏夜，我们看萤火虫》
http://club.excelhome.net/thread-183192-1-1.html

具体的，要选择某个单元格触发隐藏、显示控件事件，用程序：
Private Sub Worksheet_SelectionChange(ByVal Target As Range)
    If Selection.Address = "$A$1" Then calendar1.Visible = False
End Sub

yunyezi

谢谢。是被影藏了可是该怎么用它呢？我是想选择一个单元格，怎么实现你的那种功能？选择前和选择后是缩小状态的。非常感谢.........

Delphima

yunyezi 发表于 2011-12-17 03:11
Calendar Control 11.0控件可以直接加在excel表格上，不用窗口你知道怎么实现影藏么？

Calendar1.Visible = False