怎样利用Excel计算贷款利息

dsh9973 · 发表于 2011-11-6 16:24

正常期限的部分是：一年月利率9.9‰ ，（1-3年不包括1年）10.8‰ ，超过到期日逾期的部分按照月利率标准上浮40% 利率
转换日利率除以 30
天数按实际天数
正常利息=本金*正常日利率*正常天数
逾期利息=本金*正常日利率*正常天数+本金*逾期日利率*逾期的天数

贷款本金	贷款日期	到期日期	贷款利率	清息日期	收贷日期利息	应收贷款利息
50000	20080101	20090101	9.9	20080630	20110930	？
50000	20090201	20110201	10.8	20110530	20110930	？
50000	20091101	20111101	10.8		20110930	？

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[求助]关于贷款利息计算的自动化

逾期情况1：到期日小于现在，有利息截止日（还过利息）正常天数就是利息截止日至到期日部分，算出这部份的利息，在加上逾期天数部分的利息
2：到期日小于现在，没有利息截止日（没还过利息）正常天数就是起息日至到期日的天数，算出这部分，在加上到期日至现在（逾期部分）
注：逾期部分按照标利率上浮40%
正常情况：1：到期日大于等于现在（正常），有还过利息的，算出利息截止日到现在的部分就行了，
2：到期日大于等于现在（正常），没有还过利息，算出起息日到现在的部分。

zhongnansha · 发表于 2011-11-6 16:31

这个帖子很奇怪

pssrgss123456 · 发表于 2011-11-6 21:46

=IF((F3-C3)>0,A3*IF(E3="",(F3-B3),(F3-E3))*D3*14/300000,A3*IF(E3="",(F3-B3),(F3-E3))*D3/30000)

tjh680715 · 发表于 2011-11-7 00:03

传个附件跟你探讨

dsh9973 · 发表于 2011-11-23 11:06

pssrgss123456 发表于 2011-11-6 21:46
=IF((F3-C3)>0,A3*IF(E3="",(F3-B3),(F3-E3))*D3*14/300000,A3*IF(E3="",(F3-B3),(F3-E3))*D3/30000)

正常期限的部分是：一年月利率9.9‰ ，（1-3年不包括1年）10.8‰ ，超过到期日逾期的部分按照月利率标准上浮40% 利率
转换日利率除以 30
天数按实际天数
正常利息=本金*正常日利率*正常天数
逾期利息=本金*正常日利率*正常天数+本金*逾期日利率*逾期的天数
例：
贷款本金  贷款日期  到期日期  贷款利率清息日期收贷日期利息应收贷款利息
   A          B             C          D             E             F                G
1 50000 20080101 20090101 9.9       20080630 20110930       ？
2 50000 20090201 20110201  10.8    20110530 20110930          ？
3 50000 20091101 20111101  10.8    20110930                            ？
逾期情况1：到期日小于现在，有利息截止日（还过利息）正常天数就是利息截止日至到期日部分，算出这部份的利息，在加上逾期天数部分的利息
         2：到期日小于现在，没有利息截止日（没还过利息）正常天数就是起息日至到期日的天数，算出这部分，在加上到期日至现在（逾期部分）
注：逾期部分按照标利率上浮40%
正常情况：1：到期日大于等于现在（正常），有还过利息的，算出利息截止日到现在的部分就行了，
         2：到期日大于等于现在（正常），没有还过利息，算出起息日到现在的部分.

请教G列应收利息

dsh9973 · 发表于 2011-11-23 11:29

tjh680715 发表于 2011-11-7 00:03
传个附件跟你探讨

应收贷款利息.zip (2.2 KB, 下载次数: 527)

tjh680715 · 发表于 2011-11-23 14:16

dsh9973 发表于 2011-11-23 11:29

建议：
1、日期格式用2011-11-23
2、是否计复息？
3、按月结息、按息季结息、还是按年结息？
4、一年按360计算，还是按365天计算？
一般是按365天计算，按季结息

dsh9973 · 发表于 2011-12-28 13:28

tjh680715 发表于 2011-11-23 14:16
建议：
1、日期格式用2011-11-23
2、是否计复息？

1、日期格式用2011-11-23
2、不计复息
3.贷款l利随本清
4、安实际天数计算平年365天，闰年366天

tjh680715 · 发表于 2011-12-28 15:27

是这样？。。。。。。。。

慧空 · 发表于 2012-4-16 13:32

不计复息，利息按天计算的

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[已解决] 怎样利用Excel计算贷款利息