请教一个关于工程成本利息的计算方式

Berry1989

我是一家工程建筑企业，每个月每个工程项目都会有成本支出。老板要求算出成本的资金利息占用率。因为每个月成本都有发生，例如1月的成本为1000,2月成本为2000,3月成本为3000,3月收到一笔回款1000.年利率假定是4%的话。那么1月的利息就是1000*4%/12,2月是1000*4%/12*2+2000*4%/12,3月的利息是1000*4%/12*3+2000*4%/12*2+（3000-1000）*4%/12，我初步是这么想得，也不知道这样子算利息对不对。想请教大佬们，谁知道有更加合理的算法？或者合理的函数公式。非常感谢。下面配上我的EXCEL表。

下面的利息就是计算每个月的

Berry1989

烦请会的大神教教我，非常感谢