本外币贷款信息维护，与利息计算思路

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本外币贷款信息维护，与利息计算比较容易出错，不容易追踪。                               
因此，
1        每笔贷款按行体现，每一行体现的信息有贷款总额及外汇评估后价值、贷款期间、贷款利率、贷款利息总额及分月的情况。                                                                                                       
2        根据贷款的到期日，可以看到贷款的现有状况（active /inactive)                                                                                                       
3        外币贷款的利息按照三种形式体现：                                                                                                       
        a        原币种的贷款利息                                                                                               
        b        按照计账月份的汇率（月初）体现的人民币贷款利息                                                                                               
        c        按照当月计账汇率体现评估后的人民币贷款利息                                                                                               
        d        每笔贷款利息的外汇评估损益                                                                                               
4        每月维护当月的月初汇率，及计账月份信息，报告会自动计算出当月的利息折算数，并根据月末汇率评估以前月份的外币利息及贷款，利用评估后的利息及贷款数核对系统账中的相关数据是否一致。                                                                                                       
5        由于该计算表自2009年5月起按照新的思路计算和体现，所以需要将以前月份计提的外币利息进行重新测算并拆分出原币利息数和折算后的计提数及外汇评估后的数。                                                                                                       
        该表在2008年及2009年1-4月的计算过程体现了以前的计算依据及按照新思路的计算依据。                                                                                                       
        自2009年5月起将完全利用新的思路进行测算和计提。                                                                                                       
                                                                                                               
        举例如下：                                                                                                       
        已知条件为                                                                                                       
1        外币月末计账汇率为                Jan        Feb        Mar                                                                       
                         10.00          11.00          12.00                                                                        
                                                                                                               
2        某笔外币借款利息分别为                Jan        Feb        Mar                                                                       
                       

bigban

学习了,很有用,谢谢:)!





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EXCEL 家园

乐宝宝0804

请教楼主，有没有基础的测试表可以学习下