为我们公司的应收款收资金占用费的问题想破了我脑袋。

saoxu · 发表于 2013-3-18 09:57

本帖最后由 saoxu 于 2013-3-18 12:45 编辑

我们公司会借一些货款扶持一些可以信任的小客户。但不是无偿的。比如今天借你5000元，到月底就要计算3.18-3.31之间12天的利息。如果是固定的借款还简单。实际上是有借有收这样变化的。比如上面借你5000元，两天后2013.3.20再借你2000元。我们就要收5000元12天的利息和2000元10天的利息。。。但比如他2013.3.25日忽然要还4000元。我们公司一向就是4000元连本带利收回来。实际中就有两种情况：一种是5000-4000元＝1000元。我月底就计算1000元12天的利息和2000元10天的利息。或者有另一种情况，他4000元是先还新借的款后，再还老的借款。我就要收（5000-2000元）12天的利息。希望大家能听懂的表述。所以我想问有没有什么好的想法和公式来计算这分段利息呢。　我总觉得是我思路哪里不清楚。。。

saoxu · 发表于 2013-3-18 09:59

呵，上面忘了附我做的表格了。

chenzyyysl · 发表于 2013-3-18 10:21

你到银行去学一下吧，有相当简单的方法。
我印象中是这样的，当然银行是按年来计算的，比如存一笔钱，就记到年底的利息，取一笔，也记到年底的利息，当然这个是负的，最后总算全部本金利息之和。
你这个完全可以用这个方法。

saoxu · 发表于 2013-3-18 12:39

还是不太理解呢，我有问过银行经理，他说他们现在都是电脑自动计算的，不肯说出详情。

chenzyyysl · 发表于 2013-3-18 14:34

编号姓名其它应收款起始日截止日计息天数应收计息
1 澳门 280000 2012-12-31 2013-3-18 78 4368.00
你这个表的时间也超过一个月了，比如你2013-12-31来算截止日，上面这条记录要写成2条，
1个是2012-12-31，利息算1年的，另一个是2013-3-18还的写成负数，利息还是算到年底是负的

可以这样理解，前面你收了一年的息，后面不到一年还钱，你要还回多收的息。
这样的话，任意借还的情况都不论，一样处理了。

也可以理解成把所有的发生额都折算成年底的现金价值。

chenzyyysl · 发表于 2013-3-18 14:23

3.11 5000  到月底利息
3.13 2000  到月底利息
3.18  -4000  -到月底利息
（这个就是按当天借4000到有月底的来算，负号表示是还钱）

chenzyyysl · 发表于 2013-3-18 14:25

编号姓名其它应收款起始日应收计息
从你那个表来说，只保留这几项，还的用负数表示，最后利息按月底来算就好了，然后可以用透视表灵活汇总

deweyw · 发表于 2013-3-18 16:53

给你透露一点，银行用的“积数计息法”，是按积数和日利率计算的，度娘一下，估计你就能解决了

saoxu · 发表于 2013-3-18 22:23

谢谢大家,,,我明天好好试试,有好结果就公布上来.

1355751588 · 发表于 2013-5-14 11:00

改了一下看行不行？

		自动登录	找回密码
密码			免费注册

[讨论] 为我们公司的应收款收资金占用费的问题想破了我脑袋。