短期借款中如果其中有一笔提前归还本金那excel怎么表示比较方便？

luckyy100 · 发表于 2012-10-28 11:27

比如我分3次借了钱，第一次（2012年1月1日）借了10000，第二次（2012年2月1日）借了20000，第三次（2012年3月1日）借了30000；月利息率都按1分（1%），其中第二次借的款20000元于4月1日还清了，这笔也就不再产生利息了，如果截止到5月1日利息一共产生了多少怎么算？要求：必须用excel公式来表示，计息天数不能手算，否则如果多了就太麻烦了。那个提前归还本金的截止到还款日就不在产生利息这个怎么用excel做一个通用的公式？表达能力有限我的意思大家应该明白吧：就是比如天数计算不能用计算器算出来再填上数字，应该用today（）函数-结款日期得出来这样才具有普适性如果手动算数字再填进去就太笨了

hhjjpp · 发表于 2012-10-28 11:52

按天算息，财务函数很方便

luckyy100 · 发表于 2012-10-28 12:38

我知道按天计息！那有一笔中途支取本金了那怎么办？？？你还按天计息呢 4月份就把本金20000取走了直到10月份你还记着呢？？

ngnndkkk · 发表于 2012-10-28 21:09

本帖最后由 ngnndkkk 于 2012-10-28 21:35 编辑

啰嗦了老半天，重点没抓住，还提醒他人要用什么函数，既然自个儿能耐如此之大，那就不要来求助。他人对帖子不明之处提出疑问，不老老实实回答，竟语带不满和不屑！

事后，猜测着设计了个工作表。
另：
1.按月计复利吗？或者按年计复利吗？
2.计算天数时分大小月吗？
3.日利率按30天计算吗？

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