新手发帖 向高人求助

whzhhh

大家好！我在工作当中碰到了一个问题，想使用Excel来解决。请教各位高人能否给与指导。

情况描述（以下数据均为假定）：
公司有590万元剩余资金，看中一款理财产品，此项理财产品的最低投资额为100万元，可以随时解约抽回资金。
当投资期小于10天的时候，年利率为5%；当投资期大于等于10天的时候，年利率为10%。
此500万款项是挪用资金，根据实际情况需要解约理财产品抽回所需资金，但将来到底需要多少不知道。但是范围在50万元到500万元之间。

面临的问题：
一旦解约，如果投资期不足10天的话将面临利息损失，为了实现利息收入最大化，我打算将590万元分成若干份投资上述理财产品。怎样的组合才是相对合适的呢？
其排列组合的可能性是无穷的，所以我想可以设定一个条件：每笔金额都是以10万元为最小单位。
这样可以有以下几种组合：
1、100 130 160 200
2、100 120 170 200
3、100 100 100 100 190

以1为例，当需要抽回金额小于100的时候我只需要解约100的那一项；当需要抽回金额为220的时候我可以解约100+130这两项，这个时候我不得不多解约10，造成利息损失。因为需要抽回的金额不一定，所以想通过Excel的函数公式进行统计筛选比较，得出一个相对合适的答案。

可能我表述的还不够清楚，非常抱歉！希望能够得到大家的帮助或者建议。在这里先谢谢了。

whzhhh

我是楼主，上面贴子里面有个地方写错了
原文：根据实际情况需要解约理财产品抽回所需资金，但将来到底需要多少不知道。但是范围在50万元到500万元之间。
更正：根据实际情况需要解约理财产品抽回所需资金，但将来到底需要多少不知道。但是范围在50万元到590万元之间。

flowergod

这个要看你们赎回的金额，概率最大的是哪几种情况，把这几个金额作为能组合出的数字。
完全不知道的话，平均分配效率最高

whzhhh

flowergod 发表于 2013-6-27 14:29
这个要看你们赎回的金额，概率最大的是哪几种情况，把这几个金额作为能组合出的数字。
完全不知道的话，平 ...

非常感谢您的建议！